Ejemplos de Negocios de Divisas
El software comercial Metatrader 4 usado en Icm Capital, incluye una función completa de back office que facilita al comerciante percatarse del valor de posiciones abiertas, al igual que las ganancias y pérdidas de negociaciones cerradas. Sin embargo, es importante que los comerciantes comprendan cómo funciona el comercio y cómo calcular manualmente ganancias y pérdidas.
El Mercado de Divisas (FX) es el escenario donde la moneda de una nación se cambia por la de otro, a un ritmo de mutuo acuerdo. Hay más de 150 pares de divisas que pueden negociarse, pero las más líquidas con el mayor volumen de ventas son las “principales”.
| Principales Pares de Divisas | |
|---|---|
| EUR/USD | (Euro vs. US Dólar) |
| GBP/USD | (Libra Esterlina vs. Dólar US) |
| USD/JPY | (Dólar US vs. Yen Japonés) |
| USD/CHF | (Dólar US vs. Franco Suizo) |
| USD/CAD | (Dólar US vs. Dólar Canadiense) |
| AUD/USD | (Dólar Australiano vs. Dólar US) |
Moneda primaria (base) vs Secundaria
La moneda primaria o moneda base, es la referencia que define el tamaño de contrato. El cálculo de ganancias y pérdidas siempre está en la moneda secundaria. Todas las monedas son negociadas en pares, con la moneda “base” siendo la primera del par, y la moneda “cotizada” o “en plazo” la segunda del par. Ejemplos a continuación:
| Par de Divisas | Tamaño de Contrato | Valor de 1 pip | Valor de un pip en $ US |
|---|---|---|---|
| EUR/USD | €100,000 | US $10.00 | US $10.00 |
| GBP/USD | £100,000 | US $10.00 | US $10.00 |
| USD/JPY | $100,000 | ¥ 1,000 | (Dividir entre tasa actual USD/JPY) |
| USD/CHF | $100,000 | CHF 10.00 | (Dividir entre tasa actual USD/CHF) |
| USD/CAD | $100,000 | CAD 10.00 | (Dividir entre tasa actual USD/CAD) |
| AUD/USD | AUD 100,000 | US $10.00 | US $10.00 |
En Icm Capital, para comprar o vender 1 contrato (lote) de un par de divisas específicas, el cliente debe tener un mínimo de $1,000 en la cuenta, o cerca de 1% de margen. En otras palabras, un margen inicial de $1,000 se requiere por cada 100,000 monedas negociadas, lo cual corresponde a un apalancamiento de 1:100. Si el comerciante tiene menos de $1,000 aún pueden negociar pero será con menos de 1 lote.
Icm Capital no tiene margen de mantenimiento, sin embargo, un margen de 1% es requerido inicialmente en cuentas normales. Para garantizar que las cuentas de los clientes no se extiendan a capital accionario negativo, la plataforma comercial automáticamente cierra todas las posiciones en la proporción 5% Capital Accionario/Margen.
Ejemplos de Cálculo de Ganancias y Pérdidas
Compra 5 EUR/USD en 1.3450 | Vende 5 EUR/USD en 1.3490
1.3450 (precio de apertura) x 5 (lotes negociados) x 100,000 (tamaño de contrato) = 672,500
1.3490 (precio de cierre) x 5 (lotes negociados) x 100,000 (tamaño de contrato) = 674,500
$ 2,000 (Ganancia)
Compra 5 EUR/USD en 1.3156 | Vende 5 EUR/USD en 1.3124
1.3156 (precio de apertura) x 5 (lotes negociados) x 100,000 (tamaño de contrato) = 657,800
1.3124 (precio de cierre) x 5 (lotes negociados) x 100,000 (tamaño de contrato) = 656,200
$ 1,600 (Pérdida)
Vende 3 USD/CHF en 0.8982 | Compra 3 USD/CHF en 0.8924
0.8982 (precio de apertura) x 3 (lotes negociados) x 100,000 (tamaño de contrato) = 269,460
0.8924 (precio de cierre) x 3 (lotes negociados) x 100,000 (tamaño de contrato) = 267,720
CHF 1,740 (Ganancia)
Sell 3 USD/CHF at 0.9141 | Buy 3 USD/CHF at 0.9191
0.9141 (precio de apertura) x 3 (lotes negociados) x 100,000 (tamaño de contrato) = 274,230
0.9191 (precio de cierre) x 3 (lotes negociados) x 100,000 (tamaño de contrato) = 275,730
CHF 1,500 (Pérdida)
Para obtener valor USD, la cantidad de Ganancia CHF debe ser dividida entre el Precio de Cierre CHF 1,740 ÷ 0.8924 (precio de cierre) = $1,949.79.